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【デムパ注意】 違いが判っていない女 【βακα】

インデックス投資日記@川崎さんにて、

いつものようにキャンペーン情報を入手して、

どうしようかなーと、
投資信託を調べていたところ、


NISA開始も間近いのに、

tickerPSYは、
お投資をする上での
大事な違いが判っていない、
ということが今更判りました(`;ω;´)。














【今回違いが判っていない、
と判明した大事な事柄】

株式投資信託
VS
公社債投資信託の違い






どのファンドにしようかなー(*´д`*)と、
投資信託協会から無料でもらった


(該当エントリはコチラ↓
【la brochure】 メタボファンド購入者に感謝 Numero 2 (2013/10/20エントリ)

「投資信託ガイド」最終ページをコピーして
候補の投資信託について必要事項を記入していたところ、


名前も中身も
債券投資信託なのに、
税制上の取り扱いは
株式投資信託
です、





・・・φ(゚∀゚ )アヒャ、おかしくね?
















【候補に上がった投資信託】

エントリー1番
SMT 国内債券IDXOP

特記事項:
①ベンチマークIDX:NOMURA-BPI総合
②益金不算入、配当控除→駄目






エントリー2番
e-MAXIS国内債券IDX

特記事項:
①ベンチマークIDX:NOMURA-BPI総合
②益金不算入、配当控除→駄目






エントリー3番
DLIBJ公社債オープン(短期コース)

特記事項:
①ベンチマークIDX:NOMURA-BPI国債短期(1-3)

②エントリー1番、2番と大きく異なり、残存期間3年以下のCPで構成
③外貨建て資産への投資あり
④信託報酬割合本体がファンドの純資産総額に左右される













【βακαが抱いた素朴な疑問】


当面の間、小規模投資非課税制度では、

個人向けの
生JGBや生債券は
NISA組み込み不可

制度運用されるはずなのですが、


商品設計の都合で
約款上、株式に投資できる
と決めている投資信託であれば、

現実の中身のほぼ全部が
債券であっても、
信託報酬や信託留保額を
販売会社や運用会社に上納すれば
NISA組込OK


(理由:中身は債券運用だけれども、
税制上の取り扱いが株式投資信託だから)

というのは、

証券税制での税率を本則通りに戻す税制改正にて、
NISA制度がバーター取引的に導入された経緯を考えると、

証券税制には直接関係しない
法人税や消費税まで絡めてある感じ

がどうにも払しょくできず、

きつねに包まれている
感じが抜けない
のですが、
これは投資信託を設定したもの勝ち、ということなのでしょうか。










前の判断ミスを認めずに、それを所与の前提として制度を接ぎ木で設計していく、
というのは何ともお役所仕事って感じがします。


同じお役所仕事でも
消防法の適用関係とは随分と違いますねっ☆








あ”-、
NISA口座開設申込書を
まだ請求していない(∩゚д゚)

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【genre : 株式・投資・マネー

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Ticker PSY

Author:Ticker PSY
 ICD-10 F84.5を抱えるインデックス投資初任者です。
時給10円レヴェルの節約と脳トレお投資に励んでいる、思考停止のアホールドです。
投資は、世の中の動きに対する興味を持つきかっけにもなり、リスク分散もできるけれど、本質的には、ギャンブルと同じです。こころのリスク許容度に応じて無理のない範囲で、テラ銭を意識しつつ、自己責任で行いませう(自分への戒めでもある)。
 個別株デイトレード、先物、信用取引、レバレッジ取引、スワップ、オプション、FX、ビットコイン、その手の取引は、社畜/家畜業が絶賛ご多用中につき、やっている暇がありません。
 どこか抜けている家計管理と妄想が特技です(苦笑)
 エントリが揚がるのは、土・日・祝日のいずれかと、何かイベントがあったときです。

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